时间都花在文档上了
的保险团队时间花在文档、理赔处理和客户沟通上,而生成式 AI 可以显著压缩这部分工作量。
生成式 AI 可以把核保、理赔和面客团队从占据每周大量时间的文档工作中解放出来,把这部分产能重新投到驱动增长与续保的判断性工作上。
改写自麦肯锡《AI 在保险业的未来》,2024
Kuse 在保险工作流中扮演什么角色
保单生命周期的每个阶段都在产生文档。Kuse 帮你读、起草和归档,把判断性的决定留给你的团队。
新业务
读取投保邮件和 ACORD 表单,提取风险细节,基于源文件填写你的核保表。
核保
拉取理赔记录,对照承保偏好,起草核保备忘录并标注引用的保单条款。
保单签发
从你的条款库生成保单声明页、批单清单和保险证明模板。
保单服务
起草续保函、COI 申请和中期批单。每一份输出都会自动归档到客户文件夹。
理赔
汇总初次出险报告,交叉核对保单条款,为指定的理算员起草理赔决定备忘录。
续保
拉取去年的理赔记录,准备续保申请,按客户清单分别起草个性化提案。
覆盖保险工作的全部范围
不仅是文档。Kuse 还能搭建收单页面,并在你的团队已经在用的工具间运行循环工作流。
生成保险工作产物
把邮件、保单文件、追踪表和客户数据,变成核保备忘录、承保比较表、保费表、理赔记录汇总、理赔摘要、COI 资料包、续保提案汇报和客户演示材料。
当需要结构化收单时,搭建一个网页
当邮件往复让续保、COI 申请或新投保变慢时,Kuse 会搭建一个结构化的收单页面,精准收集团队需要的信息。
Smartsheet renewals
Outlook inbox
Salesforce client data通过常用应用处理保单生命周期的循环工作
连接 Outlook、Gmail、Salesforce、Airtable、Smartsheet、DocuSign 和 Slack。Kuse 按时间表或在新邮件到达时运行,把一份可以直接审阅的文档送到你的工作区。
保险团队的一天会变成什么样
Kuse 检查 Smartsheet 和 Outlook,准备续保优先级清单,并标记缺资料的账户。
新投保邮件到达。Kuse 提取风险细节并更新核保表。
Kuse 根据承保比较表和理赔记录汇总,生成续保提案汇报。
Kuse 从 Salesforce 和 Google Drive 拉取客户信息和保单文件,准备可供审阅的保险证明资料。
Kuse 汇总未结理赔、近期状态变化和客户跟进事项,生成每周复盘文档。
Kuse 为保险团队起草的文档
下列每一份都是保险团队每周真实产出的文档类型。每份都来自你的条款库、模板和客户文件。
输出
保单对比备忘录
三家承保公司条款的并排比较。承保范围、除外责任、子限额,以及推荐意见。
输出
初次出险报告摘要
梳理事件细节、可适用的承保条款,并为理算员建议下一步行动。
输出
续保提案函
带品牌的客户信函,包含当前承保摘要、续保条款,以及承保公司选项的并排比较。
适配保险团队已经在用的工具
Kuse 从你的邮箱拉取投保资料,引用你的保单条款库,并写回 AMS 和文档存储。无需学习新系统。
告诉 Kuse 你需要什么
保险团队让 Kuse 处理的事情有多广。