時間都花在文件上了
的保險團隊時間花在文件、理賠處理和客戶溝通上,而生成式 AI 可以顯著壓縮這部分工作量。
生成式 AI 可以把核保、理賠和面客團隊從占據每週大量時間的文件工作中解放出來,把這部分產能重新投到驅動成長與續保的判斷性工作上。
改寫自麥肯錫《AI 在保險業的未來》,2024
Kuse 在保險工作流程中扮演什麼角色
保單生命週期的每個階段都在產生文件。Kuse 幫你讀、起草和歸檔,把判斷性的決定留給你的團隊。
新業務
讀取投保郵件和 ACORD 表單,擷取風險細節,基於原始檔案填寫你的核保表。
核保
拉取理賠記錄,對照承保偏好,起草核保備忘錄並標註引用的保單條款。
保單簽發
從你的條款庫產生保單聲明頁、批單清單和保險證明範本。
保單服務
起草續保函、COI 申請和中期批單。每一份輸出都會自動歸檔到客戶資料夾。
理賠
彙整初次出險報告,交叉核對保單條款,為指定的理算員起草理賠決定備忘錄。
續保
拉取去年的理賠記錄,準備續保申請,按客戶清單分別起草個性化提案。
涵蓋保險工作的全部範圍
不僅是文件。Kuse 還能建立收單頁面,並在你的團隊已經在用的工具間執行循環工作流程。
產生保險工作產物
把郵件、保單檔案、追蹤表和客戶資料,變成核保備忘錄、承保比較表、保費表、理賠記錄彙整、理賠摘要、COI 資料包、續保提案簡報和客戶簡報材料。
當需要結構化收單時,建立一個網頁
當郵件往返讓續保、COI 申請或新投保變慢時,Kuse 會建立一個結構化的收單頁面,精準收集團隊需要的資訊。
Smartsheet renewals
Outlook inbox
Salesforce client data透過常用應用處理保單生命週期的循環工作
連接 Outlook、Gmail、Salesforce、Airtable、Smartsheet、DocuSign 和 Slack。Kuse 按排程或在新郵件到達時執行,把一份可以直接審閱的文件送到你的工作區。
保險團隊的一天會變成什麼樣
Kuse 檢查 Smartsheet 和 Outlook,準備續保優先級清單,並標記缺資料的帳戶。
新投保郵件到達。Kuse 擷取風險細節並更新核保表。
Kuse 根據承保比較表和理賠記錄彙整,產生續保提案簡報。
Kuse 從 Salesforce 和 Google Drive 拉取客戶資訊和保單檔案,準備可供審閱的保險證明資料。
Kuse 彙整未結理賠、近期狀態變化和客戶跟進事項,產生每週複盤文件。
Kuse 為保險團隊起草的文件
下列每一份都是保險團隊每週真實產出的文件類型。每份都來自你的條款庫、範本和客戶檔案。
輸出
保單比較備忘錄
三家承保公司條款的並排比較。承保範圍、除外責任、子限額,以及推薦意見。
輸出
初次出險報告摘要
梳理事件細節、可適用的承保條款,並為理算員建議下一步行動。
輸出
續保提案函
帶品牌的客戶信函,包含當前承保摘要、續保條款,以及承保公司選項的並排比較。
適配保險團隊已經在用的工具
Kuse 從你的信箱拉取投保資料,引用你的保單條款庫,並寫回 AMS 和文件儲存。無需學習新系統。
告訴 Kuse 你需要什麼
保險團隊讓 Kuse 處理的事情有多廣。