自動化保單工作，保留專業判斷
將保單、報價單、承保證明與續保檔案轉為結構化比較、例外報告與可供審查的成果，並由人員核准重大決策。
無需註冊 · 免費獲得 1,800 點數
保單團隊仍花太多時間準備審查工作
- 保單資訊分散在許多檔案中。投保申請、報價、承保證明、已簽發保單、批單、電子郵件與試算表都必須先整理。
- 保單核對往往逐頁進行。團隊需要找出額度、自負額、保費、被保險人資料、表單、批單與除外責任的差異。
- 日常服務產生重複交接。一次保單變更可能需要文件審查、驗證、資料輸入、核准，以及多個系統的更新。
保單文件輸入，輸出可供審查的保單工作成果
選擇可重複使用的保單流程
從保單核對、續保比較、批單受理或保單服務等明確流程開始。設定產出、例外規則與需要合格人員核准的決策。
彙整保單資料包
從電子郵件、雲端儲存或上傳加入保單、報價單、承保證明、舊版本與佐證檔案。Kuse 會保留證據供審查者查閱。
擷取、比較並說明變更
辨識相關保單條款、比較版本、標示缺漏或衝突資訊，並產生結構化比較、續保摘要或例外清單。
將重大差異交由人員處理
把保障變更、異常除外責任、低信心結果與最終保單決定交給合適的保險專業人員。核准後的資訊可繼續流向下游系統。
Kuse Workflows
減少手動保單核對，將時間用於更周全的決策。
全球團隊的信賴之選
每天有 50,000+ 位專業人士使用 Kuse
保險保單自動化解決方案說明
01
什麼是保險保單自動化？
保險保單自動化運用軟體、工作流程工具與 AI，減少保單受理、核對、簽發、批單、續保與服務的重複工作。它不是單一產品類別：不同解決方案負責保單生命週期的不同環節。
02
六種常見解決方案層
- 文件處理擷取保單號碼、被保險人資料、日期、保障、額度、自負額、保費、表單與批單。
- 自動保單核對將已簽發或續保保單與報價、承保證明、申請書或舊保單比較。
- 保單管理系統維護正式保單記錄與核心生命週期交易。
- RPA 處理可預測的系統動作，例如在舊有應用程式間移轉已驗證資料。
- AI 分析可理解多變的文件文字、摘要變更並識別可能例外。
- AI 工作流程自動化協調這些步驟、路由例外並要求核准。
03
自動化保單續保審查
步驟 1：收集文件
彙整到期保單、續保保單、報價單或承保證明及佐證文件。
步驟 2：擷取關鍵保單資訊
擷取保障、額度、自負額、保費、批單、除外責任與生效日期。
步驟 3：比較保單
將續保條款與到期保單比較，找出重大變更。
步驟 4：標示重要差異
無變更案件繼續處理，保障變更送審，缺少批單建立例外。
步驟 5：建立續保摘要
建立呈現原條款、續保條款與變更的結構化比較。
步驟 6：送交人工審查
審查者聚焦重大例外，核准資訊再進入保單服務或管理系統。
04
技術如何共同運作
實務上的保單流程常結合多個層次：文件進入流程，文件處理讓關鍵事實可用，AI 進行分析或比較，工作流程自動化決定下一步，而人員審查例外。保單管理系統仍是記錄系統；沒有直接整合時，RPA 可在系統間搭橋。
05
Kuse 的定位
06
常見問題
什麼是保險保單自動化？
它運用軟體、工作流程工具與 AI，自動處理建立、核對、更新、服務與續保保單中的重複任務。
AI 可以核對保險保單嗎？
AI 可以擷取並比較保障、額度、自負額、保費、批單與除外責任。人員仍應審查重大差異及重要決策。
保單自動化可以取代保單管理系統嗎？
通常不行。保單管理系統負責正式記錄與核心交易，其他工具則補充處理文件、分析、流程路由與資料傳輸。
哪些保單流程適合先開始？
保單受理、保單核對、續保比較、批單申請、文件比較與規則明確的日常保單服務都是良好起點。
哪種解決方案最好？
最佳方案取決於流程；許多團隊會結合文件自動化、AI 分析、工作流程工具、RPA 與保單管理系統。